融資融券交易糾紛是指證券公司與投資者之間因融資融券交易活動所發(fā)生的糾紛

法律釋義

融資融券交易，又稱證券信用交易，是指投資者向具有證券交易所會員資格的證券公司提供擔保物，借入資金買入上市證券或借入上市證券并賣出的行為。融資融券交易包括券商對投資者的融資、融券和金融機構對券商的融資、... 展開

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方正證券兩融交易獲賠1.37億，從《證券法》看融資融券交易糾紛

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到底是欠款未付還是損失未償？

人民司法·案例 2017.20

大講壇 /以案說法，學習“融資融券交易糾紛”

次債務人收到通知后，未經(jīng)質權人同意向出質人清償?shù)模撉鍍斝惺欠駷閷|權人產(chǎn)生效力？質權人是否有權向次債務人行使出質權利？

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某銀行是否有權向某公司收取應收賬款？
詳情描述視頻節(jié)點：00:00:00

2015年4月，某奧公司與某銀行簽訂融資業(yè)務合同，約定由某銀行向某奧公司發(fā)放貸款10000萬元，某奧公司以其在某公司債權作為質押。某奧公司在某銀行的賬戶作為應收賬款資金回籠賬戶，雙方辦理了質押登記，某銀行向某奧公司發(fā)放貸款10000萬元。后，某公司同意將應收賬款結算資金匯入該監(jiān)管賬戶，未經(jīng)某銀行同意不進行變更。后某奧公司變更了購銷合同的結算賬戶，某公司分別向某奧公司的工行賬戶支付10180萬元、農(nóng)行賬戶支付2380萬元，合計12560萬元。
評析描述視頻節(jié)點：00:00:00

應收賬款出質后，出質人成為應收賬款的“虛有權利人”，不再享有受領的權利。次債務人收到通知后，知悉出質人已經(jīng)喪失了受領的權利，仍然向出質人履行義務的，對質權人不生效力，質權人仍有權要求次債務人履行債務。
《中華人民共和國物權法》第二百二十三條、第二百二十八條

次債務人收到通知后，未經(jīng)質權人同意向出質人清償?shù)模撉鍍斝惺欠駷閷|權人產(chǎn)生效力？質權人是否有權向次債務人行使出質權利？來源 | 案例來源：人民司法·案例 2018.32

資料庫 /研讀法律法規(guī)，學習“融資融券交易糾紛”

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證券公司融資融券業(yè)務內(nèi)部控制指引(2011修訂)

2011-10-2612

本條法律中與 “融資融券交易糾紛”有關內(nèi)容的導讀

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  第十條證券公司應當印制并使用融資融券合同標準文本。融資融券合同標準文本的內(nèi)容應當符合《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》和《融資融券合同必備條款》的規(guī)定。
- 2
  
  第十一條證券公司應當在與客戶簽訂融資融券業(yè)務合同前，向客戶履行以下告知義務：（一）以書面方式向其提示投資規(guī)模放大、對市場走勢判斷錯誤、因不能及時補交擔保物而被強制平倉等可能導致的投資損失風險。（二）指定專人向客戶講解融資融券的業(yè)務規(guī)則、業(yè)務流程和合同條款。（三）告知客戶將信用賬戶出借給他人使用，可能帶來法律訴訟風險，提示客戶妥善保管信用賬戶卡、身份證件和交易密碼。
- 3
  
  第十二條證券公司應當在與客戶簽訂融資融券業(yè)務合同后，按照《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》及證券登記結算機構有關規(guī)定，為客戶開立實名信用證券賬戶。證券公司應當委托第三方存管銀行為客戶開立實名信用資金賬戶。
- 4
  
  第十五條證券公司應當指定專人實時監(jiān)控客戶擔保物價值與客戶債務價值及其比例的變動情況，當該比例低于合同約定的最低維持擔保比例時，應當按照約定方式及時通知客戶補足擔保物，并采取必要的措施對通知時間、通知內(nèi)容等予以留痕。
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證券公司監(jiān)督管理條例(2014修訂)

2014-07-295

本條法律中與 “融資融券交易糾紛”有關內(nèi)容的導讀

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  第三十條證券公司與客戶簽訂證券交易委托、證券資產(chǎn)管理、融資融券等業(yè)務合同，應當事先指定專人向客戶講解有關業(yè)務規(guī)則和合同內(nèi)容，并將風險揭示書交由客戶簽字確認。業(yè)務合同的必備條款和風險揭示書的標準格式，由中國證券業(yè)協(xié)會制定，并報國務院證券監(jiān)督管理機構備案。
- 2
  
  第三十一條證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務、融資融券業(yè)務，應當按照規(guī)定編制對賬單，按月寄送客戶。證券公司與客戶對對賬單送交時間或者方式另有約定的，從其約定。
- 3
  
  第四十八條本條例所稱融資融券業(yè)務，是指在證券交易所或者國務院批準的其他證券交易場所進行的證券交易中，證券公司向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出，并由客戶交存相應擔保物的經(jīng)營活動。
- 4
  
  第四十九條證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務，應當具備下列條件：（一）證券公司治理結構健全，內(nèi)部控制有效；（二）風險控制指標符合規(guī)定，財務狀況、合規(guī)狀況良好；（三）有經(jīng)營融資融券業(yè)務所需的專業(yè)人員、技術條件、資金和證券；（四）有完善的融資融券業(yè)務管理制度和實施方案；（五）國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他條件。
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中華人民共和國證券法(2014修正)

2014-08-3178

本條法律中與 “融資融券交易糾紛”有關內(nèi)容的導讀

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  第一百四十二條證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務，應當按照國務院的規(guī)定并經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構批準。
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中國證券業(yè)協(xié)會關于發(fā)布修改后的《融資融券合同必備條款》和《融資融券交易風險揭示書必備條款》的通知(2011)

2011-11-250

本條法律中與 “融資融券交易糾紛”有關內(nèi)容的導讀

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  第八條合同應約定甲方從事融資融券交易的信用額度、融資融券期限、融資利率和融券費用的確定方式及相應的計算公式等事項，并載入以下內(nèi)容：（一）融資、融券期限最長不超過六個月；期限順延的，應符合《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》和證券交易所規(guī)定的情形；融資、融券期限從甲方實際使用資金或使用證券之日起計算。（二）融資利率不低于中國人民銀行規(guī)定的同期金融機構貸款基準利率。融資利息和融券費用按照甲方實際使用資金和證券的天數(shù)計算。標的證券暫停交易，且恢復交易日在融資融券債務到期日之后的，融資、融券期限可以順延，順延的具體期限由甲乙雙方自行約定，但約定的順延期限與暫停交易前已計算的期限合計不超過六個月。
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中華人民共和國民事訴訟法(2012修正)

2012-08-31603

本條法律中與 “融資融券交易糾紛”有關內(nèi)容的導讀

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  第二十三條因合同糾紛提起的訴訟，由被告住所地或者合同履行地人民法院管轄。
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中國證券監(jiān)督管理委員會令第117號——證券公司融資融券業(yè)務管理辦法

2015-07-015

本條法律中與 “融資融券交易糾紛”有關內(nèi)容的導讀

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  第二條證券公司開展融資融券業(yè)務，應當遵守法律、行政法規(guī)和本辦法的規(guī)定，加強內(nèi)部控制，嚴格防范和控制風險，切實維護客戶合法權益。本辦法所稱融資融券業(yè)務，是指向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出，并收取擔保物的經(jīng)營活動。
- 2
  
  第三條證券公司開展融資融券業(yè)務，必須經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱證監(jiān)會）批準。未經(jīng)證監(jiān)會批準，任何證券公司不得向客戶融資、融券，也不得為客戶與客戶、客戶與他人之間的融資融券活動提供任何便利和服務。
- 3
  
  第四條證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務不得有以下行為：（一）誘導不適當?shù)目蛻糸_展融資融券業(yè)務；（二）未向客戶充分揭示風險；（三）違規(guī)挪用客戶擔保物；（四）進行利益輸送和商業(yè)賄賂；（五）為客戶進行內(nèi)幕交易、操縱市場、規(guī)避信息披露義務及其他不正當交易活動提供便利；（六）法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。
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  第七條證券公司申請融資融券業(yè)務資格，應當具備下列條件：（一）具有證券經(jīng)紀業(yè)務資格；（二）公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務經(jīng)營風險和內(nèi)部管理風險；（三）公司最近2年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會立案調查或者正處于整改期間的情形；（四）財務狀況良好，最近2年各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務后的規(guī)定；（五）客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結算資金第三方存管有效實施，客戶資料完整真實；（六）已建立完善的客戶投訴處理機制，能夠及時、妥善處理與客戶之間的糾紛；（七）已建立符合監(jiān)管規(guī)定和自律要求的客戶適當性制度，實現(xiàn)客戶與產(chǎn)品的適當性匹配管理；（八）信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，最近1年未發(fā)生因公司管理問題導致的重大事件，融資融券業(yè)務技術系統(tǒng)已通過證券交易所、證券登記結算機構組織的測試；（九）有擬負責融資融券業(yè)務的高級管理人員和適當數(shù)量的專業(yè)人員；（十）證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
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讀書室 /看書聽講，學習“融資融券交易糾紛”

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最高人民法院民事案件案由規(guī)定理解與適用（2011年修訂版）

最高人民法院民事案件案由規(guī)定課題組編著 | 人民法院出版社2011-03-018723

本書中與 “融資融券交易糾紛”有關內(nèi)容的導讀

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  【管轄】
  
  投資者與具有證券交易所會員資格的證券公司之間的融資融券交易關系是基于合同約定建立的，其產(chǎn)生糾紛適用合同糾紛案件的管轄，即《民事訴訟法》第24條規(guī)定的被告住所地或者合同履行地人民法院管轄。
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  【法律適用】
  
  根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司融資融券業(yè)務試點管理辦法》的規(guī)定，對于不滿足證券公司征信要求，在公司從事證券交易不足半年、交易結算資金未納入第三方存貸、證券投資經(jīng)驗不足、缺乏風險承擔能力或者有重大違約記錄的投資者，以及證券公司的股東、關聯(lián)人，證券公司不得向其融資、融券... 完整章節(jié)
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  【法律適用】
  
  根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司融資融券業(yè)務試點管理辦法》規(guī)定，此處的“融資融券”，是指券商為投資者提供融資和融券交易。其中，融資是借錢買證券；而融券是借證券來賣，然后以證券歸還，即賣空。
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  【釋義】
  
  融資融券交易，又稱證券信用交易，是指投資者向具有證券交易所會員資格的證券公司提供擔保物，借入資金買入上市證券或借入上市證券并賣出的行為。
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  【釋義】
  
  融資融券交易包括券商對投資者的融資、融券和金融機構對券商的融資、融券四種。
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